2005年06月25日

2005/06/24 401K

REITが凄いですね。いいかげんバブル終わりそうなもんですけど、ペイオフ資金が、グロソブや REITに流れてきてるんでしょうかね? 弾劾世代の退職金時期まで続いてくれればうれしいですけどね。

-------------------------------------------
野村 日本債券ファンド(DC) / 11,345 / +0.5
フィデリティ 日本成長株ファンド / 12,842 / +2.4
三井住友バリュー株式年金ファンドDC / 10,124 / +2.3
中央三井DC外国株式インデックスF / 9,685 / +1.6
国際グローバル・ソブリン(DC) / 11,283 / 0.0
富士J−REITアクティブ(DC) / 11,013 / +3.6
スミセイの積立年金(5年) / 1.0001418 / 0.0
---------------------------------------------------
拠出金 +1.44%


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2005/06/24 海外投信

Templetonの Eastern Europe Fund を買いました。
オサーン、ヨーロッパ、若い頃にドイツとフランスには行ったことがあるんですが、東欧はそのころはまだ共産圏で、想像も出来ないところでしたが、チェコやハンガリー、バルト3国、TVで見たりしてると憧れますね。EUもちょっとぐちゃぐちゃになってきていますけど、東欧諸国の発展願ってます。


Fund / 単価 / 利益%
-----------------------------------------------
ING Euromix Bond / 138.62 / +4.25%
Nordia Europe Value / 300.00 / +6.43%
Templeton  East Europe / 21.61 / -0.59%
Henderson Pan Euro Propety / 24.02/ +26.83%

EUR +6.96%

Vanguard VFIIX / 10.43 / +0.95%
Vanguard VFINX / 109.80 / +2.85%
Third Avenue TAREX / 29.33 / +6.46%
Vanguard VTRIX / 31.03 / -0.12%
templeton GIM / 8.87 / -0.68%
streetTracks GLD / 43.90 / +2.50%
ING IGR / 15.03 / -0.37%
ING IGD / 19.99 / -1.57%

USD +1.95%
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2005/06/24 国内投信

順調に回復なるかといった日本株式市場ですが、アメリカにつられたのか週末はちょっとヘタレましたね、月曜が心配です。奥さんが始めたフィデリティのマネービルダーですが、フィデリティ証券はネットあるものの、積立とかは書面で申し込まなきゃならないから、ちょいと面倒ですね。しかし、梅雨だというのに雨がふりません、取水制限とかもあるんでしょうね。庭の水やりとかも遠慮がちになります。雨水を貯蔵しておくようなタンクでも買っておこうかなと思うぐらいです。


投資信託 / 単価 / 利回り
-----------------------------------------
中央三井 外国株式 / 9896 / 9.04%
中央三井 外国債券 / 14358 / 2.51%
DKA 物価連動国債 / 10577 / -0.15%
DKA Jリート / 14394 / 12.75%
DIAM ワールドリート / 10759 / 10.41%
コメルツ NDCオルタナティブ / 9954 / -0.46%
ソシエテ SGターゲットジャパン / 23547 / 0.71%
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2005年06月24日

フィデリティ マネービルダー

オサーンの奥さんは同い年なんですが、リスクを極端に嫌います。と言うか、リスク&リターンの概念とか投資と投機の違いとか、まったく判っていない人なのです。ですから、奥さん分の資産は、すべて郵便貯金や定期預金ですし、保険にしても「掛け捨てはもったいない」払い込み額とかシミュレーションしてやっと掛け捨ての定期に入るような人です。まぁそれでもアリコとかの、「しかも掛け捨てじゃない!!」とかの CMみると、「やっぱ掛け捨ては損だったかなぁ?」とつぶやいたりしてます。

さて、そんな奥さんですけど、なにを見たのか知りませんが、フィデリティのマネービルダー、最低額ですけど「ちょっと、積立やってみる」との事。調整できるのが株式と債券の割合
だけで、日本株:米国株:欧州株の比率とかは固定なのが、ちょっと難点かなぁと思いますが、投資初心者には結構薦められる商品かなと思います。


投資対象ファンド / マネービルダー70 / 50 / 30
-----------------------------------------------
ジャパン・ファンド / 23.3% / 16.7% / 10%
アメリカ・ファンド / 23.3% / 16.7% / 10%
ユーロ・ブルーチップ・ファンド / 23.3% / 16.7% / 10%
USドル・ボンド・ファンド / 15% / 25% / 35%
ユーロ・ボンド・ファンド / 15% / 25% / 35%



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2005年06月18日

終身保険

さて、オサーンは自営業ですので、死んじまったら即、無収入で家族は路頭に迷います。
つー事で、生命保険、ちょっと高額にしないと困るわけです、子供が独立するまでは、
定期、いわゆる掛け捨てで補填する契約にしています。それとは別に、変額終身に入って
おり、コレはいずれは解約して、一時払いか年金形式でもらうつもりです。

変額終身の特別勘定は、具体的に書かれてはいないんですが、簡単に推測できます(^^;

 
銘柄 / 繰入比率 / 1年騰落率 / 契約来騰落率
--------------------------------------------
株式型 / 20% / +1.9% / -2.3%
日本成長株式型 / 10% / -3.2% / -7.6%
世界コア株式型 / 20% / +7.0% / +6.7%
世界株式型 / 30% / +12.7% / +13.9 %
債券型 / 0% / +2.2% / +1.3%
世界債券型 / 20% / +5.9% / +6.8%
総合型 / 0% / +1.6% / +0.1%
短期金融市場型 / 0% / +0.1% / +0.2 %
----------------------------------------------
運用実績 +7.63%
posted by オサーン at 11:54| Comment(0) | TrackBack(0) | 生命保険 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2005/06/17 401K

日本・海外株式とも連日の高騰で、だいぶ成績は向上してきました。
まぁ15年以上のロングスパンな投資ですので、そんなに目先を考えなくてもいいんですけど、やはり気になります(^^;


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日本債券ファンド(DC) / 11,286 / 0.0
フィデリティ 日本成長株ファンド / 12,793 / +2.0
三井住友バリュー株式年金ファンドDC / 10,096 / +2.0
中央三井DC外国株式インデックスF / 9,701 / +1.7
国際グローバル・ソブリン(DC) / 11,222 / -0.5
富士J−REITアクティブ(DC) / 10,802 / +1.7
スミセイの積立年金(5年) / 1.0000000 / 0.0
---------------------------------------------------
拠出金 +1.03%

posted by オサーン at 11:22| Comment(0) | TrackBack(0) | 401K | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2005/06/17 海外投信



Fund / 単価 / 利益%
-----------------------------------------------
ING Euromix Bond / 137.78 / +3.62%
Nordia Europe Value / 295.25 / +4.74%
Henderson Pan Euro Propety / 24.02/ +26.83%

EUR +6.46%

Vanguard VFIIX / 10.40 / +0.66%
Vanguard VFINX / 112.55 / +5.43%
Third Avenue TAREX / 29.40 / +6.71%
Vanguard VTRIX / 31.46 / +1.26%
templeton GIM / 8.86 / -0.79%
streetTracks GLD / 43.63 / +1.87%
ING IGR / 15.36 / +1.79%
ING IGD / 19.98 / -1.77%

USD +2.56%
posted by オサーン at 09:13| Comment(0) | TrackBack(0) | 海外投信 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2005/06/17 国内投信

日本株式も、そろそろ底を打ったと見ていいんでしょうか?堅実に上がってきていますね。
「景気もそろそろ踊り場を脱する」との見方だそうですが、すってんころりんと転ばなきゃ
いいんですがね。つーことで、まだまだ安値な日本株式の上昇を期待して楽天証券で SGターゲットジャパンを買ってみました。相場見る目のまったく無いオサーンにとって、定額で買えないのは怖いです(^^;
ホントは先週、日経平均がドーンと落ちた日に注文したかったんですが・・
買おうとしたら、「目論見書とりよせろ!」でした。4月ごろに取り寄せてたんですが、
変わっていたんですね。痛恨のミスでした。って言うか、いい加減 楽天証券もオンラインのPDFなんかで、OKにして即日に買える様にしてくれと思います。



投資信託 / 単価 / 利回り
--------------------------------------
中央三井 外国株式 / 9912 / 9.62%
中央三井 外国債券 / 14261 / 1.82%
DKA 物価連動国債 / 10496 / -0.92%
DKA Jリート / 14131 / 10.69%
DIAM ワールドリート / 10723 / 10.04%
コメルツ NDCオルタナティブ / 9955 / -0.45%
ソシエテ SGターゲットジャパン / 23506 / 0.54%
posted by オサーン at 09:03| Comment(0) | TrackBack(0) | 国内投信 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2005年06月11日

株主優待

今日は、奥さんが買い物に出かけて暇してます。買い物って言っても近所のでかいジャスコに行ってるだけなんですけどね。アメリカ株で配当生活さんのブログでもよく判ると思いますが、アメリカの配当は凄いですが、日本には優待ってのがあります。まぁ賛否両論で、優待つけるぐらいなら配当増やして欲しいとは思いますが、奥さんには優待はうれしいようで、ジャスコのオーナーズカードでのキャッシュバックは楽しみにしています。って言うか、配当はオサーンの口座に入るけど、キャッシュバックは奥さん自分の物にしちゃうからかも知れませんね。
またジャスコにはラウンジがあって、よく奥さんが食料品とか買い物中に菓子食ってコーヒーなんぞを飲んでいるんですが、ラウンジ使えるのは株主とイオンクレジットの高額使用者ってことで、ちょっとなぁ〜な人もいます(^^;
posted by オサーン at 14:47| Comment(0) | TrackBack(0) | 日記 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

若貴兄弟、骨肉の争い

連日ワイドショーを賑わしている若貴兄弟の醜聞。根本の原因も真実も知りませんが、遺産相続とかも絡んでるんでしょうね。

まぁオサーンはたいした金融資産も持ってないですけど、住まいは一戸建てです。小さな不動産だと逆に分割とかなかなか出来ないので、相続でもめる原因になるかも知れませんね。世間一般だと一人(大抵は長男でしょうね)が土地を相続し、残りで金融資産を分けたりするんでしょうけど、按分とかも難しそうです。

と言ってもオサーンの子供は一人だけですので問題ないんですけど。

posted by オサーン at 14:27| Comment(1) | TrackBack(0) | 日記 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2005/06/10 401K

INGは 401Kから撤退したそうで・・・
で大手5社、住友信託銀行・みずほコーポレート銀行・野村年金サポート&サービス・日本生命保険・日本確定拠出年金コンサルティング(三菱グループ)が 401Kの80%を占めるそうらしいです。まぁ個人よりも企業型が多いからなんでしょうけど、Eトレも頑張ってください。


投資信託 / 単価 / 投資額に対する利回り
---------------------------------------------------
野村 日本債券ファンド(DC) / 11,334 / +0.6
フィデリティ 日本成長株ファンド / 12,543 / +0.1
三井住友バリュー株式年金ファンドDC / 9,894 / +0.3
中央三井DC外国株式インデックスF / 9,511 / +0.7
国際グローバル・ソブリン(DC) / 11,228 / -0.5
富士J−REITアクティブ(DC) / 10,810 / +2.6
スミセイの積立年金(5年) / 1.0002173 / 0.0
---------------------------------------------------
拠出金 +0.42%
posted by オサーン at 14:17| Comment(0) | TrackBack(1) | 401K | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2005/06/10 海外投信

REITファンドの TAREXが 6月いっぱいで新規顧客への販売をクローズするようです。
総資産が多くなりすぎたということらしいんですが、追加投資は大丈夫みたいですが
将来的にどうなんでしょうね。

先日、紹介したアメリカ株で配当生活さんに刺激され
INGの IGDちょこっとだけ買ってみました。 今までは株式・ETFは手数料の
安さから Interactive Brokersで買っていたんですけど、高配当・再投資の魅力
に目がくらみ Firastradeで買いました。10%/年の配当なら、福利ですと7年で
2倍ですか、皮算用ですけどね(^^;


Fund / 単価 / 利益%
-----------------------------------------------
ING Euromix Bond / 139.15 / +4.44%
Nordia Europe Value / 295.25 / +4.53%
Henderson Pan Euro Propety / 24.02/ +21.15%

EUR +6.61%

Vanguard VFIIX / 10.40 / +0.66%
Vanguard VFINX / 110.77 / +3.63%
Third Avenue TAREX / 28.94 / +4.80%
Vanguard VTRIX / 30.85 / -0.71%
templeton GIM / 8.74 / -2.19%
streetTracks GLD / 42.62 / -0.49%
ING IGR / 15.48 / +2.52%
ING IGD / 20 / -1.70%

USD +1.73%
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2005/06/10 国内投信

DIAM ワールドリート、今月は中間決算ってことで 695円の分配金が出ています。
そのため基準価格は大幅に下がりましたが、再投資されてるので口数が増えました。
ただ分配金、課税されてからの再投資ですからねぇ・・・


投資信託 / 単価 / 投資額に対する利回り
--------------------------------------
中央三井 外国株式インデックス / 9718 / +7.87%
中央三井 外国債券インデックス / 14308 / +2.30%
DKA 物価連動国債 / 10597 / +0.06%
DKA Jリート/ 14172 / +11.02%
DIAM ワールドリート / 10454 / +7.28%
NDCオルタナティブ / 9994 / -0.06%
posted by オサーン at 08:46| Comment(0) | TrackBack(0) | 国内投信 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2005年06月04日

2005/06/03 海外投信

VFIIXの分配金、再投資されました。分配金の税金ってどうなってるんでしょうね。
ソニーバンクの投信だと税金引かれて再投資になるんですが、Firstradeだと全額
再投資されています。

さて、米国株・ETFの配当金・分配金について書いてある興味深いブログ見つけました。紹介させてもらいます。アメリカ株で配当生活です。


Fund / 単価 / 利益%
-----------------------------------------------
ING Euromix Bond / 138.10 / +3.71%
Nordia Europe Value / 294.85 / +4.40%
Henderson Pan Euro Propety / 23.71/ +20.12%

EUR +6.21%

Vanguard VFIIX / 10.44 / +1.04%
Vanguard VFINX / 110.55 / +3.43%
Vanguard VTRIX / 30.84 / -0.74%
templeton GIM / 8.78 / -1.72%
streetTracks GLD / 42.17 / -1.57%
ING IGR / 15.31 / +1.44%

USD +1.59%
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2005/06/03 401K

拠出金レベルでは +になりました。って言っても手数料がきつすぎ。
税制面で考えればいいのですけど、投資商品としては話にならないですね。


投資信託 / 単価 / 投資額に対する利回り
---------------------------------------------------
野村 日本債券ファンド(DC) / 11,317 / +0.5
フィデリティ 日本成長株ファンド / 12,564 / +0.2
三井住友バリュー株式年金ファンドDC / 9,890 / +0.2
中央三井DC外国株式インデックスF / 9,562/ +1.2
国際グローバル・ソブリン(DC) / 11,259 / -0.2
富士J−REITアクティブ(DC) / 10,791 / +2.4
年金保険 スミセイの積立年金(5年)/ 1.0002173 / 0.0
---------------------------------------------------
拠出金 +0.56%

posted by オサーン at 09:56| Comment(0) | TrackBack(0) | 401K | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2005/06/03 国内投信

NDCオルタナティブ、なんだか弱いですね。日経平均やTOPIX下がれば大幅下がりで、あがっても小幅上がり。なんだかなぁ・・・


投資信託 / 単価 / 投資額に対する利回り
--------------------------------------
中央三井 外国株式インデックス / 9770 / +8.79%
中央三井 外国債券インデックス / 14363 / +2.82%
DKA 物価連動国債 / 10754 / +1.54%
DKA Jリート/ 14171 / +11.01%
DIAM ワールドリート / 10970 / +6.74%
NDCオルタナティブ / 10007 / +0.07%
posted by オサーン at 09:50| Comment(0) | TrackBack(0) | 国内投信 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

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