2007年01月06日

2006/12/29 401K

さすがに12月の海外株式に続いての日本株式の上昇のためか先月に比べても成績は良いですね。

ところで国民年金、現在は20歳以上が義務化されていますが、学生は支払い猶予する事も出来ます。それに合わせて22歳以上62歳までの支払いにしようとする動きがあるそうですが、猶予期間をなくしたいだけに見えてなんか胡散臭いですねぇ。それどころか定年の延長とかも噂されていますから、年金受給開始は70歳からとかになるやも知れません。


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野村 日本債券ファンド(DC) 11,150 / -0.3
フィデリティ 日本成長株ファンド 17,741 / 13.3
三井住友 バリュー株式年金ファンドDC 15,065 / 16.6
中央三井 DC外国株式インデックスF 13,616 / 20.6
国際 グローバル・ソブリン(DC) 12,777 / 6.9
富士 J−REITアクティブ(DC) 15,155 / 29.2
スミセイの積立年金(5年) 0.9871394 / -1.3
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拠出金 + 14.55%
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2006年12月04日

2006/11/30 401K


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野村 日本債券ファンド(DC) 11,184 / 0.0
フィデリティ 日本成長株ファンド 17,204 / 10.2
三井住友バリュー株式年金ファンドDC 14,627 / 13.9
中央三井DC外国株式インデックスF 13,048 / 16.8
国際グローバル・ソブリン(DC) 12,731 / 7.0
富士J−REITアクティブ(DC) 13,575 / 16.8
スミセイの積立年金(5年) 0.9879203 / -1.2
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拠出金 + 11.36%

posted by オサーン at 22:05| Comment(1) | TrackBack(0) | 401K | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2006年11月04日

2006/10/31 401K

ちょうど確定申告に備えての払込金証明書が届きました。
これが今年の節税にどれだけ助かるかはまだわかりませんが、生命保険とちがい全額控除ってのは大きいですね。


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野村 日本債券ファンド(DC) 11,131 / -0.4
フィデリティ 日本成長株ファンド 17,159 / 10.2
三井住友 バリュー株式年金ファンドDC 14,649 / 14.7
中央三井 DC外国株式インデックスF 12,851 / 16.2
国際 グローバル・ソブリン(DC) 12,587 / 6.3
富士 J−REITアクティブ(DC) 13,016 / 12.7
スミセイの積立年金(5年) 0.9883796 / -1.2
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拠出金 + 10.73%

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2006年09月30日

2006/09/29 401K



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野村 日本債券ファンド(DC) / 11,152 / -0.3
フィデリティ 日本成長株ファンド / 17,068 / 9.9
三井住友 バリュー株式年金ファンドDC / 14,398 / 13.6
中央三井DC 外国株式インデックスF / 12,507 / 14.2
国際 グローバル・ソブリン(DC) / 12,537 / 6.2
富士 J−REITアクティブ(DC) / 12,457 / 8.5
スミセイ 積立年金(5年) / 0.9908139 / -1.0
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拠出金 + 9.67%

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2006年07月15日

2006/07/14 401K

壊れてしまったサブマシンですが、HDDだけ取り出し メインマシンともう一台のサブマシンに移動、でまだあまってる HDDは IDEと電源コードもろとも内臓ベロ〜ン状態でケースの後ろから繋げています。電源持つかどうか不安ですな。


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野村 日本債券ファンド(DC) 10,985 / -1.9
フィデリティ 日本成長株ファンド 15,901 / 2.9
三井住友 バリュー株式年金ファンドDC 13,739 / 9.8
中央三井 DC外国株式インデックスF 11,400 / 6.1
国際 グローバル・ソブリン(DC) 11,984 / 2.5
富士 J−REITアクティブ(DC) 11,864 / 4.2
スミセイの積立年金(5年) 0.9762539 / -2.4
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拠出金 +4.80%
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2006年07月08日

2006/07/07 401K

サブで使ってた PCが壊れてしまいました。マザーが逝かれたようで何をしてもダメっぽいです。で、残った HDDをメインともう一台のサブに移植してたんですがケースに入りきりません(^^; HDDケースだけでも買ってきて USBかなんかで繋ごうかなと思ってるんですけど、組んだほうが早いかなぁ(^^;



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野村 日本債券ファンド(DC) 10,907 / -2.7
フィデリティ 日本成長株ファンド 16,451 / 6.6
三井住友 バリュー株式年金ファンドDC 14,192 / 14.1
中央三井 DC外国株式インデックスF 11,660 / 8.5
国際 グローバル・ソブリン(DC) 11,965 / 2.3
富士 J−REITアクティブ(DC) 12,064 / 6.3
スミセイの積立年金(5年) 0.9725795 / -2.8
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拠出金 +6.49%
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2006年07月01日

2006/06/30 401K

阪急と阪神が持ち株会社レベルで合併になりましたね。沿線住民としては(って言っても最寄り駅はJRなんですけど)なんだか複雑な気分です、小売やホテルなどの重なる部分はどうなるんだろうと思いますが、もともとイメージ的に差別化されているのでそれほど問題ないのかも知れません。
ところで、阪神球団の売り上げは300億だそうですが、宝塚歌劇は400億もあるそうです。


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野村 日本債券ファンド(DC) 10,951 / -2.3
フィデリティ 日本成長株ファンド 16,631 / 7.7
三井住友 バリュー株式年金ファンドDC 14,265 / 14.7
中央三井 DC外国株式インデックスF 11,514 / 7.2
国際 グローバル・ソブリン(DC) 11,913 / 1.9
富士 J−REITアクティブ(DC) 12,032 / 6.0
スミセイの積立年金(5年) 0.9762998 / -2.4
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拠出金 +6.42%
posted by オサーン at 12:52| Comment(0) | TrackBack(0) | 401K | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2006年06月24日

2006/06/23 401K

まだ米国の利上げ確定まではわからないですけど、日本株も底打ちしたのかなといった状況ですか、この2ヶ月ほどは長かったですねぇ・・


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野村 日本債券ファンド(DC) 10,983 / -2.0
フィデリティ 日本成長株ファンド 16,186 / 4.9
三井住友 バリュー株式年金ファンドDC 13,802 / 11.0
中央三井 DC外国株式インデックスF 11,363 / 5.8
国際 グローバル・ソブリン(DC) 11,939 / 2.1
富士 J−REITアクティブ(DC) 11,762 / 3.6
スミセイの積立年金(5年) 0.9775400 / -2.3
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拠出金 +5.02%
posted by オサーン at 12:26| Comment(0) | TrackBack(0) | 401K | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2006年06月17日

2006/06/16 401K

さすがに火曜日はあわくいました。9・11テロ依頼の大幅下げだそうで、なにがそんなに下げさす原因だったんでしょうか。まぁ長いチャートでみればその9・11だって一瞬のヒゲにしか見えません。

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野村 日本債券ファンド(DC) 11,030 / -1.6
フィデリティ 日本成長株ファンド 16,148 / 4.6
三井住友 バリュー株式年金ファンドDC 13,709 / 10.3
中央三井 DC外国株式インデックスF 11,259 / 4.8
国際 グローバル・ソブリン(DC) 11,920 / 2.0
富士 J−REITアクティブ(DC) 11,895 / 4.8
スミセイの積立年金(5年) 0.9824086 / -1.8
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拠出金 +4.54%
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2006年06月10日

2006/06/09 401K

うーん、かなり厳しい状況になってきています。5% / 年ぐらいを目標にしているんですけど、こればっかりはどうしようもありませんね。


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野村 日本債券ファンド(DC) 11,024 / -1.7
フィデリティ 日本成長株ファンド 15,697 / 1.7
三井住友バリュー株式年金ファンドDC 13,403 / 8.2
中央三井DC外国株式インデックスF 11,162 / 4.2
国際グローバル・ソブリン(DC) 11,863 / 1.7
富士J−REITアクティブ(DC) 12,084 / 6.9
スミセイの積立年金(5年) 0.9789638 / -2.1
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拠出金 +3.73%
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2006年06月03日

2006/06/02 401K

今まで日本株式にちょっとウェイト多かったんでどうもさえませんね。
特にかっては優良といわれた日本成長株ファンドが今ひとつですが、やはりグロースよりもバリューの方がいいんでしょうか?

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野村 日本債券ファンド(DC) 10,952 / -2.3
フィデリティ 日本成長株ファンド 16,741 / 8.4
三井住友バリュー株式年金ファンドDC 14,403 / 16.3
中央三井DC外国株式インデックスF 11,436 / 6.7
国際グローバル・ソブリン(DC) 11,781 / 1.0
富士J−REITアクティブ(DC) 12,362 / 9.4
スミセイの積立年金(5年) 0.9735899 / -2.7
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拠出金 +6.86%


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2006年05月27日

2006/05/26 401K

うーん、どうもここのところジリ貧ですね。

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野村 日本債券ファンド(DC) 10,964 / -2.2
フィデリティ 日本成長株ファンド 16,958 / 9.8
三井住友 バリュー株式年金ファンドDC 14,453 / 16.7
中央三井 DC外国株式インデックスF 11,226 / 4.8
国際 グローバル・ソブリン(DC) 11,745 / 0.7
富士 J−REITアクティブ(DC) 12,368 / 9.4
スミセイの積立年金(5年) 0.9754272 / -2.5
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拠出金 +6.63%
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2006年05月13日

2006/05/12 401K



-----------------------------------------------
野村 日本債券ファンド(DC) 10,874 / -3.3
フィデリティ 日本成長株ファンド 17,767 / 15.8
三井住友 バリュー株式年金ファンドDC 15,108 / 23.7
中央三井 DC外国株式インデックスF 11,623 / 8.9
国際 グローバル・ソブリン(DC) 11,561 / -0.9
富士 J−REITアクティブ(DC) 12,655 / 12.7
スミセイの積立年金(5年) 0.9709260 / -2.9
------------------------------------------------
拠出金 +9.59%
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2006年05月06日

2006/05/05 401K



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野村 日本債券ファンド(DC) 10,936 / -2.7
フィデリティ 日本成長株ファンド 18,270 / 19.1
三井住友 バリュー株式年金ファンドDC 15,518 / 27.0
中央三井 DC外国株式インデックスF 11,810 / 10.6
国際 グローバル・ソブリン(DC) 11,780 / 1.0
富士 J−REITアクティブ(DC) 12,599 / 12.2
スミセイの積立年金(5年) 0.9782748 / -2.2
------------------------------------------------
拠出金 +11.50%
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2006年04月29日

2006/04/28 401K

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野村 日本債券ファンド(DC) 10,921 / -2.9
フィデリティ 日本成長株ファンド 18,131 / 18.2
三井住友 バリュー株式年金ファンドDC 15,330 / 25.5
中央三井 DC外国株式インデックスF 11,876 / 11.2
国際 グローバル・ソブリン(DC) 11,790 / 1.0
富士 J−REITアクティブ(DC) 12,419 / 10.6
スミセイの積立年金(5年) 0.9740952 / -2.6
------------------------------------------------
拠出金 +11.02%
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2006年04月22日

2006/04/21 401K


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野村 日本債券ファンド(DC) 10,914 / -2.9
フィデリティ 日本成長株ファンド 18,593 / 21.2
三井住友 バリュー株式年金ファンドDC 15,723 / 28.7
中央三井 DC外国株式インデックスF 12,142 / 13.7
国際 グローバル・ソブリン(DC) 11,982 / 2.7
富士 J−REITアクティブ(DC) 12,264 / 9.2
スミセイの積立年金(5年) 0.9757027 / -2.5
------------------------------------------------
拠出金 +12.82%
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2006年04月15日

2006/04/14 401K

日本株式、調整でしょうか少々足踏み状態です。アイフルショックという訳ではないでしょうけど、考えればこの低金利な時代に30%近くの利子というのは恐ろしいですね。毎月返していってもほとんど利子ばかり払っている状態でしょうね、複利効果の恐ろしいところです。


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野村 日本債券ファンド(DC) 10,914 / -2.9
フィデリティ 日本成長株ファンド 18,743 / 22.2
三井住友 バリュー株式年金ファンドDC 15,649 / 28.1
中央三井 DC外国株式インデックスF 11,977 / 13.3
国際 グローバル・ソブリン(DC) 11,947 / 2.6
富士 J−REITアクティブ(DC) 12,496 / 11.3
スミセイ 積立年金(5年) 0.9742330 / -2.6
------------------------------------------------
拠出金 +12.60%
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2006年04月14日

個人型確定拠出年金

社会保険庁でホームページから自分の払い込んだ年金額が調べられるサービスが始まりました。オサーンも登録して覗いて見ましたら、驚愕の事実が明らかに・・・

オサーンは、恥ずかしながら24歳で大学を出て数年勤めて、28歳で自営しだしたんですが、やはりそれ以前は未納でした orz

60歳まで払い続けても32年、試算したら年金額は60万円/年、早期リタイヤどころか、死ぬまで働かないとだめっぽいです orz

つー事で個人型確定拠出年金(以下 401Kと称します)にも入っているんですが、その際に手数料・投資商品について調べたことをまとめてみます。


郵便局 ゆうせいA
年間手数料:6276円

通常郵便貯金 / 定額郵便貯金 / 定期郵便貯金 / 据置確定拠出終身年金保険 / すみしん 固定定期5年/ すみしん 変動定期5年 / 三菱信託 定期預金 / ダイワ ジャパン・オープン / ニッセイ 日本株ファンド / フィデリティ 日本成長株 / 日興 TOPIXインデックスファンド / 野村 日本債券ファンド / 日興 日本債券インデックスファンド / ステート・ストリート 外国株式インデックス・オープン / メリルリンチ ワールド債券ファンド / 日興 海外債券インデックス / 富士 スリーウェイオープン / ゴールドマン・サックス ダヴィンチ

三菱東京UFJ銀行
年間手数料 6996円

三菱東京UFJ銀行 スーパー定期 1年 / 三菱東京UFJ銀行 スーパー定期 3年 / 三菱東京UFJ銀行 スーパー定期 5年 / 大同 積立年金 5年利率保証型 / 二ッセイ利率保証年金(5年保証/月設定)/
日本興亜損保・積立傷害保険(5年) / 日本興亜損保・積立傷害保険(10年) / 三菱UFJ TOPIX・ファンド / インデックスファンド225 / シュローダー アクティブ日本株式 / フィデリティ 日本成長株ファンド / 三菱UFJ 外国株式インデックスファンド / モルガン・スタンレー 世界株式オープンBコース / 三菱UFJ 外国債券インデックスファンド / GS ダ・ヴィンチ / 三菱UFJ グローバルバランス20型 / 三菱UFJ グローバルバランス40型 / 三菱UFJ グローバルバランス60型 / 三菱UFJ ターゲット・イヤーファンド2010 / 三菱UFJ ターゲット・イヤーファンド2020 / 三菱UFJ ターゲット・イヤーファンド2030 / 三菱UFJ ターゲット・イヤーファンド2040

みずほ銀行
ホームページから詳細は見れません。

三井住友銀行
ホームページから詳細は見れません。

野村證券
年間手数料 6996円

みずほ 定期預金(1年)/ 三井住友銀行 定期預金(1年) / 三菱東京UFJ銀行 スーパー定期1年 / シュローダー 日本ファンド / ノムラ ジャパン・オープン / ノムラ 日本株戦略ファンド / フィデリティ ジャパン・オープン / トピックス・インデックス・オープン / ノムラ 日本債券オープン / フィデリティ グローバル・エクイティ・オープン / GS 世界債券オープン / 野村 MMF / ノムラ マイストーリー株25 / ノムラ マイストーリー株50 / ノムラ マイストーリー株75 / ノムラ マイストーリー株100 / ノムラ マイストーリー日本株100


イートレード証券
年間手数料 1956円(残高50万以上)/ 5736円(残高50万以下)

スミセイ 積立年金保険(5年)/ 第一 つみたて年金保険(5年)/ フィデリティ 日本成長株 / 三井住友 バリュー株式年金ファンド / すみしん Cグッドカンパニーファンド / SBI ニュージャパン・インデックス・ファンド / 富士 TOPIXオープン / DKA 日経225ノーロードオープン / 野村 日本債券ファンド / 中央三井 外国株式インデックスファンド / 国際 グローバル・ソブリン・オープン / ニッセイ・パトナム グローバルバランス / 富士 J-REITアクティブファンド


日本生命
年間手数料 6492円

ニッセイ 利率保証年金(5年保証) / ニッセイ 利率保証年金(10年保証)/ 東京三菱 3年定期預金 / 三井住友銀行 定期預金(3年)/ ニッセイ 国内債券インデックス / ニッセイ 国内債券アクティブ / ニッセイ TOPIXオープン / ニッセイ 日本株ファンド / フィデリティ 日本成長株・ファンド / ニッセイパトナム グローバル債券 / GS モナリザ / ステート・ストリート 外国株式インデックス・オープン / ニッセイ/パトナム・グローバル・コア株式 / ニッセイパトナム グローバルバランス30 / ニッセイパトナム グローバルバランス50 / ニッセイパトナム グローバルバランス70

ソニー生命
年間手数料 5736円

すみしん 固定定期5年 / すみしん 変動定期5年 / 三菱UFJ 定期預金ベストテン(10年)/ 三菱UFJ 日本債券インデックスファンド / 日興インデックスファンドTOPIX / ステート・ストリート 外国債券インデックス・オープン / モルガン・スタンレー MSCIコクサイ・インデックス・ファンド / フィデリティ 日本成長株・ファンド / シュローダー年金運用ファンド 日本株式 / ダイワ バリュー株オープン / GS ダ・ヴィンチ

手数料の大きさに驚いてしまいます。自営業の限度額 68000円いっぱいでも 0.735% サラリーマンの限度額 18000円なら 3.33%ですよ。そうするとイートレードの残高50万以上無料、実質 1956円は破格ですね。そのうえ投資商品を見てみますと、さすがに証券会社は自社商品でもまだましですけど、メガバンク・生保・損保とも自社投信売りたいだけのラインナップじゃないのかと思えるほどの選択肢の無さ、郵便局・ソニー生保以外は勘弁してくれってな感じですね。正直、税制での優遇がなければ普通に投信積み立てる方がましだと思います。

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2006年04月08日

2006/04/07 401K

日経平均17000円を固めてきて、日本市場は絶好調ですね。
もみ合いで調整するか、下がって調整するかはわからないですけど、一喜一憂せず見守って行きたいです。


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野村 日本債券ファンド(DC) 10,936 / -2.9
フィデリティ 日本成長株ファンド 19,198 / 27.7
三井住友 バリュー株式年金ファンドDC 16,012 / 33.9
中央三井DC外国株式インデックスF 12,077 / 14.3
国際 グローバル・ソブリン(DC) 11,947 / 2.6
富士 J−REITアクティブ(DC) 12,168 / 9.3
スミセイの積立年金(5年) 0.9753353 / -2.5
------------------------------------------------
拠出金 +14.59%



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2006年04月01日

2006/03/31 401K

401K始めてからちょうど 1年です。成績見ても日本株の復調が目覚しいの一言ですね。1年で+13.19%はもちろん予想以上の出来なんですが、この調子で行ってもらいたいものです。


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野村 日本債券ファンド(DC) 10,983 / -2.4
フィデリティ 日本成長株ファンド 18,794 / 25.0
三井住友 バリュー株式年金ファンドDC 15,479 / 29.5
中央三井 DC外国株式インデックスF 11,922 / 12.8
国際 グローバル・ソブリン(DC) 11,932 / 2.5
富士 J−REITアクティブ(DC) 12,346 / 10.9
スミセイの積立年金(5年) 0.9768051 / -2.4
------------------------------------------------
拠出金 +13.19%チャートを見る
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